哪些情况属于套现

套现是指通过违法或虚假手段交换取得现金利益的行为，常见于以下几种情况：

信用卡套现

使用销售点终端机具（POS机）等方法，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

通过信用卡为朋友的消费埋单来免费套现，即把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分，同时购物者再返还持卡人现金。

利用信用卡购买基金轻松套现，通过买卖货币市场基金实现免费套现，并赚取基金年收益。

利用电子商务网站如淘宝、拍拍等进行虚假购物消费后再提现，实现免费套现。

刷卡购机票来免费套现，例如在航空公司自建营业厅刷卡购票并出票，然后按照退票流程操作。

在中国移动营业厅刷卡购买大额充值卡，然后通过销号、退款的方式实现套现。

公积金套现

通过违规手段提取住房公积金，如伪造购房合同、租房合同等。

证券套现

利用股票、黄金、期货等证券市场的交易规则，通过低价买入高价卖出等方式套现。

商户套现

商户与不良持卡人或其他第三方勾结，通过虚拟交易套取现金。

商户在正常营业时间之外进行交易，如在深夜刷餐饮类商户。

商户接受大额现金消费，且金额与商户性质明显不符合常理。

资金回流迅速，即在商户消费完后很快持卡人账户就有入账，且入账金额接近消费金额。

连续几个月频繁在同一家或几家商户消费，金额较大且雷同。

使用额度超过总额度的80%以上，与持卡人的生活水平、经营情况不符。

个人行为套现

持卡人通过“他人消费刷自己的卡”的方式增加积分，同时获取现金。

持卡人利用网站或公司的服务进行套现，如支付宝、中国移动网上购买充值卡等。

小额免手续费套现，即收银员在顾客不知情的情况下，用自己的信用卡刷出对应的消费。

高风险POS机套现